Termine

Das Wichtigste kompakt – Praxis und Aufsicht

• Aktuelle und zukünftige Anforderungen im Bereich Geldwäscheprävention und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, Neuerungen auf europäischer Ebene (EU AML Package)
• Erfahrungen aus der Aufsichtspraxis, Wichtiges zu FMA-Rundschreiben und passende Fallbeispiele der FMA
• Umsetzung der 6. Geldwäscherichtlinie im Wirtschaftliche Eigentümer Registergesetz
• Geldwäschebeauftragte (GWB): Fit&Proper-Anforderungen iVm den Joint EBA/ESMA Guidelines; KS, Reporting; § 9 Verantwortung
• Anwendung der Sorgfaltspflichten, z. B. Know Your Customer-Prinzip, WiEigentümer, Offshore-Unternehmen, virtuelle Währungen, u. a.
• Anforderungen an Auslagerungen iVm Geldwäschebekämpfung
• Erkennen/Vorgehen im Verdachtsfall
• Monitoringsysteme: Kunden/Transaktionen, Alertbearbeitung
• Asset Freeze, Sectoral Sanctions, aktuelle Sanktionen (Russland!)
• Pflichtverstöße, Verwaltungsmaßnahmen/-sanktionen – Prävention durch Dokumentation!

Programm:

1. Tag:

09.00 – 11.00   Mag. Alexander Peschetz (BMF)

Register der wirtschaftlichen Eigentümer – Status quo und WiEReG 2027:

6. Geldwäscherichtlinie / Verordnung

• Wesentliche Neuerungen durch das WiEReG 2027
• Neue Definition des wirtschaftlichen Eigentums
• Vernetzung der Register auf europäischer Ebene – Abfrage von Auszügen aus anderen Mitgliedstaaten

11.00 – 11.30   Pause

11.30 – 13.30   Mag. Christa Drohesch (FMA)

Ausblick & Update zum EU AML Paket/ Anforderungen & Tipps für die Praxis

• Wichtige Aspekte zu AMLA und AML Paket
• Was gilt es bei der risikobasierten Anwendung der Sorgfalts- und Meldepflichten zu beachten: FMA Rundschreiben, KYC & KYCC
• Anforderungen an den GWB
• Fallbeispiele

13.30 – 14.30   Mittagspause

14.30 – 17.00   Mag. Christopher Frais, LL.B. (Raiffeisenlandesbank OÖ)

2. Tag:

Die Bankenpraxis – Best Practice und Umsetzung

• Ausgewählte Inhalte anlässlich der Erstellung / Aktualisierung einer institutsinternen Risikoanalyse u.a. unter Beachtung der EBA-Risk Factor Guidelines
• Abgeleitete Maßnahmen aus dem Risikomodell bei besonderen Ereignissen (zB Russland/Ukraine Konflikt)
• Praxiserfahrungen, Fallbeispiele, Tipps, Anwendung FM-GwG u. Sorgfaltspflichten, Erkenntnisse aus FMA-Prüfungen, anlassbezogene Aktualisierung von Kunden
• Effizienzsteigerung, Digitalisierung

09.00 – 11.00   Dr. Bettina Hörtner (Rechtsanwältin)

Das massiv erweiterte und verschärfte Sanktionsregime

• Rechtliche Grundlagen im FM-GwG
• Pflichtverstöße, Verwaltungsmaßnahmen und -sanktionen
• Wen treffen Sanktionen und Verwaltungsstrafen? Verteilung der Verantwortlichkeit zwischen Vorstand und verantwortlichem Beauftragten gem. § 9 Abs. 2 VStG
• Konsequenzen, Prävention u. bankinterne Maßnahmen – WER kann WAS konkret tun?
• KS und (Prozess-) Dokumentation – Fragen, Diskussion, praktische Beispiele

11.00 – 11.30   Pause

11.30 – 13.30   Bernhard Böhm (Notartreuhandbank)

Monitoringsysteme, Aufgaben und Verantwortung des GWB, Trainings

• Automatisiertes Kundenrisikoscreening, Transaktionsscreening, Alertbearbeitung
• IKS, Kontrolltätigkeit durch GWB – maßgeschneiderte Trainings
• Reportingwesen: innerhalb Unternehmen/Gruppe und zum Vorstand und Aufsichtsrat
• §9 Verantwortlicher versus GWB ohne diese Verantwortung

13.30 – 14.30   Mittagspause

14.30 – 17.00   Dr. Thorsten Güldner-Bervoets (RBI)

Finanzsanktionen und Embargos

• Was sind Sanktionen? Rechtliche Grundlagen, Aufsichtsbehörden
• Asset Freeze, Sectoral Sanctions, Extraterritoriale Sanktionen
• Aktuelles zu den Russlandssanktionen & wichtigste aktuelle Sanktionsregime
• US Sanktionen und ihre (Nicht)Anwendbarkeit in Europa
• Umsetzung von Sanktionen in Banken, Praxisbeispiele